ウィットの評判・口コミ・審査・必要書類を解説【個人事業も可能なファクタリング会社】

本記事では、法人・個人事業主で利用可能なファクタリング会社「ウィット」の評判・口コミや特徴、メリット・デメリットを解説していきます。

ウィットとは

株式会社ウィットはファクタリング業務と資金繰りに関するコンサルティング事業を行う会社で、東京・仙台・福岡に営業所を構え全国的に展開しています。

設立は2016年で、ファクタリング会社の中ではキャリアの長い会社です。ファクタリングに関しては小口債権の買い取りを専門に行っており、フリーランスや中小企業の事業サポートに力を入れているのが特徴。

ウィット独自の審査方法を持っており、経営状態が悪い企業や個人事業主への対応も積極的に行っています。ファクタリング会社の中では珍しく、完全非対面の対応を進めており、電話・メール・郵送のみで契約を完結できることも特徴です。

またウィットは債権を買い取るだけでなく、ファクタリング以外の資金調達方法の提案、会社の経営状況の分析、経営計画の作成のサポートなどのコンサルティングも行っています。

ウィットのメリット

小口のファクタリングが可能

ウィットの最大の売りが小口のファクタリングが可能であることです。少額のファクタリング取引は手数料が低くなりがちなので、一般的なファクタリング会社だと取引を断られたり手数料を跳ね上げられたりすることが良くあります。しかしウィットは最低取引金額の下限を設けておらず、基本的にはいくらからでも取引が可能です。最小で30万円の買い取りを行った実績もあり、小口債権を所有する中小企業やフリーランスも取引を依頼しやすくなっています。

最短2時間で入金

ウィットはスピード対応も心がけています。ファクタリング契約を行う際は面談や複数の審査を通過しなければいけないことが多いです。

しかし、ウィットでは書類さえそろっていれば、申し込みから最短2時間で資金調達が可能です。また、うまくいけば、最初の申し込みから審査、振込先への入金までのすべてのプロセスが電話1本で済むこともあります。

中小企業向けの少額ファクタリングを中心に行っていることと、完全非対面で契約できる環境が整えられているため、このスピード対応を可能にしているのです。

非対面で取引が可能

ウィットにあって他社にあまりない特徴が、完全非対面の契約を行っていることです。ファクタリングは信用の上に成り立つ金銭のやり取りですので、来店や出張を行い対面で契約手続きを行うことが普通です。

しかしウィットは、面談・審査・書類送付・契約手続きをすべて電話やメール、クラウドなどを通して行います。事務所まで足を運ぶことが出来ない地方の事業主や、忙しい経営者に高い評価を受けています。

また中小企業の事業主は現場に出ることが多く、なかなか会社を抜け出すことが出来ません。そのためどこにいても契約を進められるウィットは、中小企業に大きな支持を受けているのです。

コンサルティングもしてもらえる

ウィットはファクタリング会社としての評価も高いですが、それだけでなく資金調達に関するカウンセリングも行っています。今までに築き上げた人脈や経験を駆使し、ファクタリング以外の資金調達方法を提案します。また、多くの会社の経営状況を見てきた経験が活かされている、経営計画、経営改善のサポートも得意です。

ファクタリング契約を行った企業には無料で簡易的なコンサルティングも行っていますし、ファクタリング契約が終了したあとでも、そのままコンサルタントの依頼をして引き続きサポートを受けることもできますので、駆け出しの起業者やフリーランスには心強い味方になってくれるでしょう。

審査に信用情報が要らない

多くのファクタリング会社は、年商、設立年数、金融機関などの信用情報の提示を求めます。これは、ファクタリング会社が確実に売掛金の回収ができるかを確かめるためのもの。回収が見込めない場合は契約ができない場合もあります。

一方でウィットは、重要視するのは買い取る債権が存在するかどうかと、売掛先会社の経営状態だけで、こういった信用情報の提示を一切求めません。また、フリーランスや起業したての会社、税金の滞納や、赤字決算がある会社はどこの金融機関やファクタリング会社にも相手にされないことが多いです。

しかし、ウィットなら債権さえあれば契約が成立する可能性は十分にあります。

秘密厳守

ファクタリングは多くの場合、会社の経営状態が芳しくなく、十分な資金が無い時に行います。そのため経営者からすると、あまり周りの人間に知られたいことではないのです。売掛先の会社に、十分な資金を持っていないことが知られれば、信用を失いかねません。また、自社の社員が知れば、会社を離れるという判断をされるかもしれません。ファクタリングはできる限り内密に行いたいもの。

そのことに十分な注意が払えない会社だと、売掛先に連絡を取ってしまったり、ファクタリング会社を名乗って利用会社に電話をかけてしまったりします。

ウィットは取引に関する秘密厳守を徹底しています。相談と申し込みも電話で行えるので、こっそり契約を結びたい方にはおすすめの会社です。

手数料が安い

一般的なファクタリング会社と比べると、ウィットは手数料が安いです。3者間ファクタリングで2％から8％、手数料が高くなりがちな2者間でも5％から20％で、平均的な手数料の相場が20％から30％であることを考えると、お手頃な値段になっています。

ウィットのデメリット・注意点

営業は平日のみ

ウィット本社の受付時間は9時から20時で、土日祝日はお休みとなっています。平日に時間がない場合や、どうしても誰にも知られることなく契約を行いたい場合は少し不便に感じるかもしれません。しかし電話のみで契約が可能ですし、インターネットでの申し込みは24時間365日行っているので、大きな問題にはならなさそうです。

提出書類が多い

完全非対面であることのデメリットなのですが、見積書、決算書、請求書などの細かい情報を確認するための書類をすべて提出しなければいけなません。書類さえそろえば、即日にでも手続きが可能です。

書類をそろえるまでに、時間がかかることもあります。契約をスムーズに済ませたいのなら、書類は事前にそろえておいた方がいいかもしれません。

ウィットの評判・口コミ

評判・口コミ①：即日に対応していただけてとても助かりました

嬉しい悲鳴ですが、受注が立て続けに入り、材料費の支払いに困っていました。融資は時間がかかるし、他のファクタリング会社では小額を断られてしまいましたが、ウィットさんは少額でも問題にせず、全て電話とメールだけで手続きだけで即日に対応していただけてとても助かりました。
出典：ウィット公式サイト

評判・口コミ②：すぐに入金していただけました

金額が少額という理由で、何社もファクタリング会社に断られていたので、諦めムードで問合せしたところ、現状をよく聞いてくださり、あれよあれよと、その日のうちにすべての手続きが完了。すぐに入金していただけました。今では資金口はすべてウィットさんにお願いしています。
出典：ウィット公式サイト

評判・口コミ③：開業届出を出していない白色申告の個人事業主でも利用できました

開業届出を出していない白色申告の個人事業主でも利用できました。他社は門前払いだったので助かりました。30万円規模で個人事業主相手にファクタリングを実施してくれる会社はそう多くないんじゃないかと思います。
出典：ウィット公式サイト

評判・口コミ④：スタッフの方がとにかく丁寧

ダメ元で相談したところ、すぐに対応してくれました。スタッフの方がとにかく丁寧で、わかりやすく説明していただけて助かりました。
出典：ウィット公式サイト

評判・口コミ⑤：メールのやり取りだけでとてもスムーズに手続きができました

近隣にファクタリング会社がなく、ネットで調べて問い合せしても、ほとんどの会社が面談が必要と言われて困っていました。ウィットさんは、メールのやり取りだけでとてもスムーズに手続きができました。
出典：ウィット公式サイト

評判・口コミ⑥：電話とメールだけで本当に売掛金を買取してもらいました

取引先からの入金が遅れ、人件費の支払いに困っていたところに、電話とメールだけで本当に売掛金を買取してもらいました。取引先に知られることもなく、赤字決算の小規模業者としては重宝しています。
出典：ウィット公式サイト

ウィットはどのような方におすすめ？

少額の取引を行いたい方

大きな債権を所有していない会社やフリーランスの方は、ウィットの利用がおすすめです。何度か述べていますが、ウィットは取引金額の下限を設けていません。ウィットの利用者口コミの中には15万円の取引でも対応してもらえたというものもありました。

急ぎで資金が必要な方

納品先からの入金が遅れ、従業員の給料日までに十分な資金が用意できない、と言ったような緊急事態にはウィットの出番です。書類さえそろっていれば2時間で入金してもらえる可能性がありますし、書類をそろえるのに時間がかかってもウィットなら2日もあればまとまった資金が手に入ります。また審査通過率は90％を超えているので、審査に落ちて時間を無駄にする心配もありません。

来店が困難な方

地方にお住まいの方、常に現場にいなければいけない方など、さまざまな理由で来店が困難な方にウィットはピッタリです。

公式ホームページでも非対面での契約が可能なことを大きく宣伝しているくらいですから、電話やメールのみで各手続きを行うシステムは完備されています。

審査に通るかどうかが不安な方

ウィットでは、開業したてで実績のない会社・フリーランス・赤字決算が出ている会社・税金滞納をしている企業、などが審査に通っています。

債権さえ確認できれば、ほぼ審査には通ると思って問題ないでしょう。他社でファクタリング契約を断られた方や、経済的に不安な面がある方はウィットにお願いしてみましょう。

今後の資金繰りが心配な方

ファクタリングは本来、どうしても資金が回らないときに使う、その場しのぎで行う取引です。あまり継続して使いたい方法ではありません。ウィットはこれを理解しており、ファクタリング取引終了後のアフターサービスもしっかり行っています。資金繰りに関するコンサルティングも生業としている会社なので、ファクタリングでの資金繰りがひと段落したら、その後継続してコンサルティングを依頼することも可能です。ファクタリングに頼らない経営を目指したいのなら、ウィットは心強い味方となることでしょう。

ウィットの手数料

ウィットの手数料は3者間ファクタリングで2％から8％、2者間で5％から20％と、業界標準の中では低めに設定されています。とはいえ状況によって手数料には変動があるため、正確な数字を知るには問い合わせが必要になります。

ウィットの審査

審査内容

ウィットでは債権が存在するかどうかと、売掛先企業の経営状況が主に審査されます。

ファクタリング利用会社が審査で聞かれることは、資金調達額・資金の使い道・資金難に陥った経緯・会社の事業内容・売掛先の情報、などの基本的なことです。

利用会社の経営状態は基本的にノータッチとなります。

審査時間・入金スピード

必要な書類を提出したら、その日のうちに審査結果が出ます。審査通過後に契約、そして入金という流れです。書類提出後のプロセスは何事も無ければ2時間以内で完結します。書類をそろえるのにどれだけ時間がかかるかが、プロセス完了のスピードを左右する印象です。

審査通過率・厳しさ

ウィットの審査通過率は95％と、審査はかなり甘いです。債権の存在を示すことが出来て、売掛先の経営状態が良好なら、ほぼ確実に審査を通過できます。

ウィットの必要書類

ウィットとのファクタリング契約を申し込むときに必要な書類は以下の通り。

身分証明書・請求書・成因証書・通帳コピー・印鑑証明書・直近決算書二期分・確定申告書二期分・住民票、などです。

契約時に必要な書類は、債権譲渡契約書・債権譲渡担保契約設定書・契約内容確認書・承諾書などです。

ウィットの利用の流れ

ウィットを利用する際は、まず公式ホームページのお問い合わせホームを埋め、送信します。

営業時間ならその日のうちに折り返しの電話がかかって来るはずです。その後電話とメールを通して面談、申し込み、書類審査を行い、審査通過後は契約書類の送付。

ウィットが必要書類の送付を確認でき次第、入金が行われます。

もし審査に落ちた場合は、ファクタリング以外での資金調達方法を提案するカウンセリングが受けられます。

ウィットの営業時間

ウィットの営業時間は営業所によって異なります。

またメール対応は24時間365日行っています。

ウィットでよくある質問

地方でも対応してもらえますか？

対応可能です。電話とメール、郵送のみで、申し込みから入金までのプロセスを完了できます。

税金の滞納があります。対応してもらえますか？

債権の存在が確認でき、売掛先会社の経営状態に問題が無ければ対応可能です。

ファクタリングに関する知識がないです。利用できますか？

ウィットは、利用申し込み時に丁寧なカウンセリングを行います。またコンサルティングを事業としているウィットは、利用者をサポートするノウハウが整っているので心配いりません。

最低でいくらの売掛金を買い取ってもらえますか？

ウィットでは買い取り金額の下限を設けていません。少ない売掛金でも相談次第で買い取り可能です。

即日入金は可能ですか？

可能です。営業時間内であれば申し込み、審査、入金まで最短2時間で行えます。

審査通過率はどれくらいですか？

ウィットの審査通過率は95％です。通過できなかった場合も、ファクタリング以外の資金調達の方法を提案してもらえます。

深夜でも対応してもらえますか？

営業時間外はメールフォームのみの対応となります。急ぎの場合は営業時間内のメール送信もしくは電話をおすすめします。

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