GMOフリーランスファクタリングの評判・口コミ・審査内容【即日ファクタリング】

本記事では、フリーランスのエンジニア・クリエーターに人気のファクタリングサービス「GMOフリーランスファクタリング」について解説していきます。

特徴やメリット・デメリット、評判・口コミをわかりやすく紹介していきます。

GMOフリーランスファクタリングとは

GMOフリーランスファクタリングは、GMOクリエイターズネットワークが運営するサービスです。同社はITや金融関連のサービスを行うプライム上場企業のGMOグループで、信頼度が高いのが特徴です。会社設立は2002年で、当初からフリーランス向けの金融支援に力を入れてきました。

サービス名称からも分かるように、フリーランスに特化したファクタリングを実施しているのが特徴です。主にクリエーターへの金融支援を目的としていますが、特に職種に制限はなく誰でも申し込みできます。

全体として手続きが非常にシンプルであること、スピーディーな処理と入金がなされることが際立っています。

利用に当たっては基本的に請求書があれば十分で、ほかのファクタリング業者のようにいくつもの書類を準備せずに済むのが便利な点です。

GMOフリーランスファクタリングのメリット

他社と比較しても、GMOフリーランスファクタリングのメリットは大きく、利用価値が高いサービスです。具体的にどのようなメリットがあるのかを確認して、自分でも使えるかを考えてみましょう。

会員登録も不要で申し込みが楽

申し込みに当たっては会員登録などが不要で、原則として売掛債権の証明となる請求書を提示するだけで十分です。その請求書をもとに審査が実施されて、債権買い取りができるとなれば、その時点で本人確認をします。

そのため、審査までは請求書一枚で済みますので、非常に簡単なのです。手続きの楽さに加えて、個人情報はできるだけ提供したくないという人でも安心できる制度となっています。

入金が即日でなされる

申し込みのタイミングにもよりますが、GMOフリーランスファクタリングでは原則的に即日払いです。請求書を送付して即日払いを申請すると、すぐに審査が始まります。審査は1時間もかからずに終わり、そのまま本契約となります。

契約書や本人確認書類に不備がなければ、指定した銀行口座に支払いがなされるのです。担保や保証人なども不要ですので、手続き自体もかなり楽で申し込み準備にも手間がかかりません。

今日明日というタイミングで現金が必要となった時に、このメリットは大きなものと感じられるでしょう。

フリーランスでも使える資金調達手段

GMOフリーランスファクタリングは、法人でも個人事業者でも利用できます。このサービスは特にフリーランスにメリットとなります。法人の場合は会社という信用がありますので、金融機関からの融資を受けやすいものです。

しかし、フリーランスだとどうしても融資を申し込んでも断られてしまうことが多くなります。また、個人でも使えるカードローンは事業用資金には使えないなどの制約が課せられるものです。

その点、GMOフリーランスファクタリングであれば、最初からフリーランスをメインの対象としていますので、利用しやすく重要な資金調達手段となります。

取引先に知られずに済む

GMOフリーランスファクタリングでは、基本的に2社間ファクタリングという方式を採用しています。これは、利用者が請求書を提示して、GMOフリーランスファクタリンがそれを買い取る形で資金を提供します。

その後、請求書の支払期日が来たら利用者が取引先から回収して、そのお金をGMOフリーランスファクタリングに弁済するというプロセスです。

この方法だと、GMOフリーランスファクタリングから取引先に請求書を買い取ったという通知が届くことはありませんし、支払い請求されることもありません。そのため、取引先にはファクタリングを利用したことは知られないのです。

個人事業者だとちょっとしたことで取引先から切られてしまう心配があるものです。特に、資金繰りが行き詰っているという事情が知られると、不安視されて取引を制限される恐れもあります。

そのため、内情を知られることなく請求書を売却できるのは、信用を守るためにも大きなメリットと言えるでしょう。

手数料が分かりやすい

GMOフリーランスファクタリングでは、手数料を一律としています。そのため、事前にどのくらいの負担がかかるのかを計算できて予測しやすいというメリットが生まれるのです。

最低料率は記載されているものの、上限料率が示されていないので、実際には申し込んでみないと分からないというシステムだと不安が残ります。

その点、GMOフリーランスファクタリングでは全てのケースで一律なので、安心して申し込みできるのです。

GMOフリーランスファクタリングのデメリット・注意点

GMOフリーランスファクタリングを申し込む、または利用する際の注意点がいくつかあります。デメリットとも考えられるポイントですので、事前に確認しておきましょう。

平日しか対応していない

GMOフリーランスファクタリングは、平日のみの営業となっていて、しかも夜間対応はしていません。

即日払いというかなり迅速な対応をしてくれるところなのですが、営業時間内に手続きをしなければ意味がありません。資金調達の必要に気づいたらすぐに行動するべきでしょう。

手数料が高くなることも

手数料が一律となっているのは、安心感を与えるというメリットになります。一方で、ほかのサービスと比べて手数料が高くなることもあります。

というのも、ほかの業者では最高料率が高くなることがあるものの、最低料率を低く設定しているケースが多いからです。契約内容によっては、ほか業者の最低料率を適用した方が良くなってしまうこともあるでしょう。

そのため、一社だけに査定依頼をするのではなく、複数の業者に見積もりを出してもらい、より良い条件のところを利用するのがベストです。

GMOフリーランスファクタリングの評判・口コミ

評判・口コミ：仕事を拡大したいと考えるフリーランスには、絶対に必要なサービス

即日払いとあんしん補償のおかげで、金額が大きい仕事を安心して受けることができるようになりました。即日払いについては、手数料が差し引かれても資金繰りがスムーズになるので、手数料以上のリターンがきっとあると思います。

※ライター（フリーランス歴2年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：即日払いのおかげで、クライアントとクリエイター　双方との信頼関係を構築できています

FREENANCEのおかげで社会的な信用が上がり、大きな案件を受託できるようになりました。クリエイターとの信頼関係の持続にも役立っています。
※Webディレクター（フリーランス歴　15年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：請求書の買取はお金を借りるのとは違い返済日等を気にしないで済むので気持ち的に楽

楽曲の収録を頼まれて急遽スタジオを押さえなければならず、必要経費は報酬と合わせて計上だったので持ち合わせがなく途方に暮れていたんですが、別クライアントの案件の請求書で即日払いを利用することにより切り抜けられました。請求書を買い取ってもらうというのも、お金を借りるのとは違い返済日等を気にしないで済むので気持ち的に楽でいいです。また何かあった時には頼りたいと思っています。
※音楽クリエイター（フリーランス歴 10年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：支払いサイクルよりも前にお金を払ってもらえる即日払いは、非常に助かる

クライアントからディレクション自体を任されることも多く、その際にはデザインやイラストを仲間や知り合いに振ることもある為、クライアントからの振込前に彼らにお支払いしなければならないこともよくあります。そんなときに、支払いサイクルよりも前にお金を払ってもらえる即日払いは、非常に助かります。
※エンジニア（フリーランス歴 3年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：クラウドソーシングでライバルに勝つために、「あんしん補償」を自分の強みにしています

「安心補償」に加入していることをアピールすればクライアントに安心感を与えることができますので案件をより獲得しやすくなると思います。
※映像ディレクター（フリーランス歴　20年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：キャッシュフローが改善したので、新しい事業にも安心して取り組めています

資金繰りなどお金の悩みから解放されるだけでなく、保険のおかげで仕事のプレッシャーも小さくなるので全力で仕事に取り組めています。

※ライター（フリーランス歴 5年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：即日払いのおかげで、経理処理がぐっと楽に

飲食業をやるうえで、食中毒やけがなどお客様にもしものことがあったときに責任が負えるのかと不安を感じていました。万が一のときに補償が受けられる保険を探していたところFREENANCEの安心補償に出会いました。
※フリーランスバリスタ（フリーランス歴 4年）

出展：公式サイト

評判・口コミ：仕事中の事故に対する補償があるのはありがたい

フリーナンスあんしん補償に加入してみた。個人賠償責任保険が業務外の事故のみ対応だったから仕事中の事故に対する補償があるのはありがたい。過去に学校の弓に松脂を塗ったら先端が折れたことがあって、そのときは保証期間で交換になったけど、そういう仕事中の事故を補償してくれるのはこちらも安心

— 井口 信之輔｜コントラバス×吹奏楽指導 (@igu_shin) April 4, 2023

評判・口コミ：月770円でバーチャルオフィスを借りられるサービスがある

ちょうど #デイトラコミュニティ でも紹介したんですが、フリーランス向けに月770円でバーチャルオフィスを借りられるサービスがあります
770円のプランだと会社登記はできないみたいだけど、契約書の住所とかには書けるだろうから超良いよな〜さすがフリーナンスさんだぜhttps://t.co/Ym6W36Y5yS

— いけゆ (@ike_yu07) April 7, 2023

評判・口コミ：月々800円くらいで、月20万の所得補償保険をかけられる

フリーランスのみなさん、
怪我や病気して働けなくなった時の対策してますか？

フリーランスは働けなくなったら、一気に収入０❗️
会社員は保険で対策できてますが、、

割と良い保険は『フリーナンス』
自分は月々800円くらいで、月20万の所得補償保険をかけてます！#フリーランス #Webライター

— 増田賢人|通信•お金のWebライター｜実績につながる記事執筆 (@KentoWriter) April 7, 2023

GMOフリーランスファクタリングはどのような方におすすめ？

このサービスのメリットを生かしやすいのはどのような人でしょうか？資金調達を考えている人で、特にGMOフリーランスファクタリングをおすすめしたいタイプを紹介します。

ファクタリングを単発利用したい

GMOフリーランスファクタリングの魅力は、会員登録などの面倒な手続きを省いて簡単に申し込めることです。そのため、おそらく今回1度だけしかファクタリングを利用しないだろうと考えている人におすすめです。

リピートするのであれば、会員登録をして次回からの手続きを楽にできるサービスも良いですが、単発利用であればできるだけシンプルな手続きで済む方が良いでしょう。

同じように、お試しでファクタリングがどのようなものか使ってみたいという単発利用の人にもおすすめです。気軽に試せるので面倒を感じることはないでしょう。

フリーランスで借金はしたくない

フリーランスだと負債は、自分個人の借金となってしまいます。後々のことを考えると借金はできるだけしない方が良いと思うかもしれません。その点、ファクタリングは借金ではなく、売掛債権の売却です。

請求書の回収をしたら、それを弁済するだけで終了しますので大きな負担となることもありません。リスクを軽減するという観点からも、借金をしたくないと考えている人におすすめです。

とにかくすぐに現金が必要

仕事上もしくは生活上すぐに手元に現金を用意しないといけない人にもおすすめです。GMOフリーランスファクタリングの審査スピードは業界トップクラスで、1時間以内に終了することが多いです。

すぐに結果が分かり安心できますし、入金もその日のうちになされます。

GMOフリーランスファクタリングの手数料

手数料は一律で9.5パーセントです。ほかの業者では、3パーセントなど安い手数料を提示しているところもあります。しかし、それはあくまでも最低料率です。

契約内容によってはずっと高い料率になることもありますので、実際には申し込んでみないと分からりません。

その点、一律料率だと最初から分かっていますので、心配せずに申し込みできるのがうれしいところです。

GMOフリーランスファクタリングの審査

ファクタリングは銀行融資に比べると、かなり審査がシンプルです。具体的にどのような審査がなされるのかを押さえておきましょう。

審査内容

請求書の内容から売掛金の詳細や金額、回収ができるかなどの点をチェックします。同時に、利用者の本人確認もします。ほかのファクタリング業者と比較してもシンプルな審査と言えるでしょう。

審査時間・入金スピード

GMOフリーランスファクタリングの審査時間は非常に短く、最短で30分です。電話もしくは公式ウェブサイト上のフォームから申し込んで、すぐにメールや電話で結果が知らされますので、利用できるかと不安を抱える時間がほとんどありません。

個人口座への入金も迅速で、即日払いを申請すればその日のうちになされます。

審査通過率・厳しさ

審査通過率は公表されていません。しかし、審査はかなり柔軟なもので、請求書の内容が確実であれば利用できる可能性が高いです。

GMOフリーランスファクタリングの必要書類

申し込み時には請求書のみで十分です。審査が完了して本申し込みに移行する際に、本人確認書類として運転免許証などを追加で提示するだけです。

GMOフリーランスファクタリングの利用の流れ

公式ウェブサイトの入力フォームで連絡先や利用希望金額などの必要事項を記入して送信します。同時に、売却する請求書を電子的にアップロード。その後即日払いを申請します。

申込内容を受けて審査がなされ、すぐにメールなどで結果の通知がされます。事前に個人口座の情報も共有していますので、すぐにそのまま支払いがされるのです。

請求書の支払期日に取引先から入金されたら、その分をGMOフリーランスファクタリングに弁済して一切の手続きが完了となります。

GMOフリーランスファクタリングの営業時間

平日の9時から17時です。土・日曜・祝日は営業していませんが、公式ウェブサイトの入力フォームから申し込みはできます。少しでも早く現金化したいのであれば、早めに申し込みをしましょう。

GMOフリーランスファクタリングでよくある質問

GMOフリーランスファクタリングに申し込んだり利用したりする上で、よくある質問をチェックしてみましょう。

利用金額の上限額と下限額はいくらですか？

申込金額の下限は1万円となっています。ほかのファクタリング業者では最低100万円とか、少額でも10万円というところが多いです。このサービスは、フリーランスという小規模な事業者にターゲットを絞っていますので、少額の利用もできます。

ちょっとした金額の資金を必要とする時には、ファクタリングを使いにくいものですがGMOフリーランスファクタリングなら問題ありません。

上限額は特に規定がありません。請求書の内容などを確認して、その時に必要な金額を申し込めます。かなり柔軟なサービスをしているのがメリットです。

GMOフリーナンスとは何が違いますか？

GMOでは、フリーランス向けの請求書買い取りサービスとして、「フリーナンス」というものもあります。このサービスでは会員登録を必要とすることや、申し込みに当たって提出する書類が多少増えるなどの違いがあります。

手続きは多くなりますが、手数料が変動制で安くなることがある、フリーランス向けの損害賠償保険が付くといった特徴もあるのです。

それぞれのメリットを比較して、自分に合ったサービスを利用しましょう。

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