SOKULA(ソクラ)の評判・口コミ・審査内容を徹底解説【ファクタリング】

本記事では、法人・個人事業主に人気のファクタリングサービス「SOKULA(ソクラ)」について解説していきます。

特徴やメリット・デメリット、評判・口コミをわかりやすく紹介していきます。

SOKULA(ソクラ)とは

SOKULA（ソクラ）は、アクセルファクターが運営するファクタリングサービスです。同社は資金提供関連のサービスを始め、さまざまな事業を行っている大手グループ会社の一つです。本社は東京都新宿区にあり2018年に設立されています。

本社のほか、仙台や大阪、名古屋にも営業所を設けています。

同社が提供しているファクタリングは、売掛金という資産を売買することによって、その代金の支払いを受ける形で資金調達をするものです。融資とは異なるもので、負債にはならないので財務状況に大きな影響を与えることなく利用できます。

また、同社では法人だけでなく個人事業者も利用でき、幅広い層にサービスを展開しています。簡潔な手続きによって気軽に申し込める上、短時間での審査と原則即日入金を実現しているのも特徴です。

柔軟な審査によって、より多くの人に利用できる形となっている点にも注目できます。

SOKULA（ソクラ）のメリット

SOKULA（ソクラ）のファクタリングを利用することで得られるメリットはいくつもあります。実際にどのような魅力があるのかを確認して、利用するかどうか検討してみましょう。

他社で断られても安心

SOKULA（ソクラ）では、売掛債権を買い取れるかどうかを審査するというより、どうやったら買い取りできるかを考えて審査をしています。そのため、他社ファクタリングで審査に落ちてしまった売掛金でも積極的に買い取りをしています。

そもそもファクタリングは利用者の信用状況や借入金の額などにかかわりなく、売掛金の実態が健全であれば利用できるサービスです。

その資金調達手段をより多くの人に使えるようにしており、ほかで断れた人でも利用しやすくなっているのがメリットです。

面倒な手続きを省略できる

銀行融資や補助金申請に比べて、かなりシンプルな手続きで資金調達できるのがメリットです。スマホやパソコンから、入力フォームで利用申し込み金額や利用者情報を送信。

提出書類は数点しかありませんし、すぐに審査が始まって結果通知がきます。審査が終わったら指定した口座に買い取り金額が振り込まれることになり、非常に楽です。

必要書類の準備に手間がかかることもなく、手続き自体も全てオンラインで完了するので誰でも簡単にできるのがうれしい点です。

スピーディーな審査と入金

とにかく処理と入金のスピードが速いのがメリットです。書類が揃っていて不備がなければ、審査は最短2時間という速さで終了します。

審査終了後、間を置くことなくメールなどで審査に通ったという通知が来ます。そのまま、事前に登録した銀行口座に入金されるのですが、申し込みの時間帯が合えばその日のうちに振り込みが完了。

銀行融資や公的な補助金利用などは、通常数週間はかかるものです。事業をやっていると、すぐにでも現金が必要になる時がありますので、SOKULA（ソクラ）の迅速さは経営者にとって非常に大きなメリットとなるはずです。

経営状況改善に役立つ

SOKULA（ソクラ）のファクタリングでも審査されますが、あくまでも売掛債権の内容を確認する目的です。売掛金が確かに存在し回収可能であれば問題ないわけです。

そのため、企業としての経営状況がうまく行っておらず財務バランスが悪くなっていても、基本的にファクタリングを利用することができます。

むしろ、キャッシュフローの改善のためにファクタリングで現金調達できるというメリットさえ生まれます。

事業形態の制約がない

ファクタリング業者の中には、法人のみを対象としていて個人事業者は利用できないとしているところもあります。

しかし、SOKULA（ソクラ）では個人事業者でも利用できます。また、業種や業態、事業規模などの制限は一切ありません。

売掛金さえあれば誰でも利用できるわけです。個人事業者や中小企業だと、どうしても資金調達の手段が限られてしまいます。そこに、一つの選択肢としてSOKULA（ソクラ）のファクタリングを入れることができます。

資金面の不安を解消するのに適したサービスと言えるでしょう。

SOKULA（ソクラ）のデメリット・注意点

SOKULA（ソクラ）は利用するメリットの大きなサービスですが、一定のデメリットが存在するのも事実です。利用する際の注意点とも言えることでもありますので、前もって確認しておくことが大事です。

申し込まないと手数料が分からない

SOKULA（ソクラ）のファクタリングは、一律手数料ではなく売掛債権の内容や利用希望によって変動する仕組みとなっています。最低料率と最高料率の幅が大きいので、その違いによってかなり実質負担の差ができます。

当然、手数料率は自分では決められませんので、見積もりを依頼するまでは分かりません。期待していた手数料率よりも高くなってしまうと、利用を諦めざるを得ないこともあります。

手数料は業者によって差があり、一律となっているところもあれば、SOKULA（ソクラ）のように変動制のケースもあります。

前もって実際の手数料を確認できるわけではないので、可能であれば複数の業者に見積もりを依頼して比較するしか、最も料率の低いところを見つける手段はありません。

売掛譲渡が相手に知られるリスクも多少ある

基本的にSOKULA（ソクラ）では、2社間ファクタリングを採用しています。これは、売掛先に債権を譲渡したことを通知しないで済む方法です。売掛金の回収も利用者が行いますので、支払い時にも知られることはありません。

しかし、その後SOKULA（ソクラ）に対して弁済ができない場合、SOKULA（ソクラ）から取引先に対して通知がなされることがあります。そうなると、売掛債権を譲渡したことが知られてしまいます。

SOKULA（ソクラ）の評判・口コミ

評判・口コミ①：最速で対応して頂けました

他社からの乗り換えでしたが、問合せから資金調達までに1日もかからず、月末でしたが、とにかく最速で対応して頂けました。
今回とても親身になって頂き、アクセルさんの提案なども参考させて頂き、資金繰りは調整できました。
最初からアクセルファクターさんにお願いしておくべきでした。
ファクタリングからは抜け出せましたが、また困った際は相談させて下さい。

出典：Google Map

評判・口コミ②：資金調達も納期までに間に合い大変感謝

今回、他ファクタリング会社から、アクセルファクターさんに変えたのですが、ショートする前からの流れから見て頂き最善策を一緒に考えてくださり今後の経営についても考え直すことができました。資金調達も納期までに間に合い大変感謝しております。

出典：Google Map

評判・口コミ③：初めて利用した際も説明が解りやすく丁寧かつ迅速な対応

アクセルファクターさん2回利用の者です。初めて利用した際も説明が解りやすく丁寧かつ迅速な対応をして頂きました。
他県にも関わらず問い合わせした翌日には東京からお越しいただき契約成立後、直ぐに資金調達ができ大変助かりました。

出典：Google Map

SOKULA（ソクラ）はどのような方におすすめ？

使いやすくあらゆる人にとって利用価値の高いサービスではありますが、特にメリットを生かしやすい人もいます。おすすめのケースを紹介しますので、自分に当てはまるかどうかを確認してみましょう。

融資が利用できない

多くの事業者にとって資金調達の手段は、銀行融資がメインとなっています。しかし、融資を利用するためには、厳しい金融機関の審査にパスしないといけません。ほとんどの場合、赤字決算となってしまったとか、リスケジュール中となると審査に通るのは難しくなります。

その点、このSOKULA（ソクラ）ファクタリングであれば、売掛債権を引き渡す代金として現金を得られるのがメリットです。そのため、利用者の決算状況が赤字であったり、税金滞納、信用情報機関においてブラックリスト入りした人におすすめです。

資金調達の手段に困っているのであれば、大きな助けとなるサービスですので検討してみましょう。

安心できるサービスを申し込みたい

ファクタリングをしたいと思っているものの、怪しいところや不親切な対応をする業者は避けたいと考えているのであれば、SOKULA（ソクラ）がおすすめです。

SOKULA（ソクラ）では、単に資金を提供するだけでなく、企業の状況を確認して、最も優れた財務改善方法を提案することができます。

無理なく資金を調達したり、キャッシュフローを改善したりする方法を考え、長期的に経営を安定させるよう助けるのです。

その一つの手段としてファクタリングが適切であれば、好条件での債権売買を行います。親身のケアと安心できるサービスを求める人におすすめです。

簡単に利用できるサービスを求める

手続きをできるだけ簡単にして、気軽に使えるサービスを求める人にもおすすめです。SOKULA（ソクラ）では、オンラインで全ての手続きを終えられますので、書類の郵送や窓口への来店などは一切不要です。提出する書類も必要最低限なので、準備の手間がかかりません。

審査も数時間で終了しすぐに結果通知をしますので、待機時間も少なくて済みます。

無駄を省きシンプルに利用できるので、書類準備が面倒だと感じる人にとって使いやすいサービスとなるはずです。また、必要が生じた時にすぐに利用できるのもうれしいところです。

SOKULA（ソクラ）の手数料

手数料は2パーセントから15パーセントとなっています。利用履歴や売掛金の金額や取引相手、利用希望金額などによって変動します。

公式ウェブサイト上から手数料がいくらになるかをシミュレーションできますので、その内容を確認してその先の手続きに移るかを判断しましょう。

SOKULA（ソクラ）の審査

利用に当たっては審査が必要です。といっても、金融機関の融資のような厳しいものではありませんし、すぐに終了します。具体的にどのような審査となるのかを確認してみましょう。

審査内容

債権譲渡の対象となる請求書の内容を審査します。その金額や取引方式、売掛先などのポイントを確認し、債権の実態や規模をチェックするわけです。同時に、申し込み者の事業の実態を審査します。

確かに事業者としての活動を行っていて、入出金があるのかなどを確認するのです。

審査時間・入金スピード

必要書類が揃っていれば、迅速に審査が進みます。最短で2時間程度で審査が終了して、即座に結果が通知されるのです。営業時間内の申し込みであれば、その日のうちに入金まで完了します。

ただし、営業終了時間ギリギリなどのタイミングだと、翌営業日扱いになることもありますので、できるだけ早めに手続きすることが肝心です。

審査通過率・厳しさ

審査通過率は93パーセント以上となっていて、審査は柔軟で利用しやすいサービスと言えます。法人だけでなく個人事業者でも申し込めることになっていますので、利用できる対象が広いことにも注目できます。

SOKULA（ソクラ）の必要書類

条件によって必要書類が変わります。基本的には、売掛金の内容が分かる請求書や、利用者の本人確認ができる運転免許証などが必須。

加えて、銀行口座の入出金記録などが求められることも。申し込みの際に何が必要か知らされますので用意しましょう。

SOKULA（ソクラ）の利用の流れ

公式ウェブサイト上の問い合わせフォームか電話で申し込みをします。必要事項を入力するとともに、上記の書類を送信。後は、SOKULA（ソクラ）側で審査を行って、手数料と買い取り金額が結果と通知されます。

その内容に同意したら本申し込みとなるのです。その後、不備がなければそのまま指定した口座に入金されます。

SOKULA（ソクラ）の営業時間

平日の10時から19時が営業時間です。土・日曜・祝日や夜間は電話受け付けをしていません。問い合わせフォームでの送信はできますので、少しでも早く利用したいのであれば、早めに申し込んでおきましょう。

SOKULA（ソクラ）でよくある質問

SOKULA（ソクラ）の申し込みや利用に関して、よく寄せられる質問をまとめています。

利用申し込み後売掛先が倒産したらどうなるのでしょうか？

すでにSOKULA（ソクラ）から代金が支払われてから、弁済期日前に売掛先が倒産した場合、その責任は利用者には生じません。つまり、売掛金を引き渡す必要はないのです。その時点で、契約は終了となりますので安心できます。

売掛の契約に債権譲渡禁止特約がありますが問題ないでしょうか？

2020年から法改正によって、債権譲渡禁止特約は無効となっています。そのため、特約が付いていても問題なくサービスを利用できます。

（各種数字は2022年11月現在）

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