いーばんくの評判・口コミ・審査・必要書類【全国対応&出張可能なファクタリング】

本記事では、3つの中から自分に合ったプランを選べるファクタリング会社「いーばんく」の評判・口コミや特徴、メリット・デメリットを解説していきます。

いーばんくとは

株式会社アクシアプラスが運営するファクタリングサービスの会社です。ファクタリングとは、企業が持つ売掛金を買い取って、資金化するサービスのこと。運営会社のアクシアプラスは、2019年に設立されたばかりの比較的新しい会社ですが、ファクタリング自体、もともとヨーロッパで発達した金融システム。

日本では割と最近普及してきたサービスですから、設立間もない会社だからといって心配する必要はありません。

一般的にファクタリングサービスは、ファクタリング会社と利用者のみでやりとりして売掛先とのやり取りをしない2社間ファクタリングと、売掛先とファクタリング会社との間に取り引きが成立する、3社間ファクタリングの2種類のタイプがあります。

いーばんくはどちらも選べるので便利。しかも、全国に対応しているので、日本中どこからでも申し込みOK。買い取り金額の上限は2,000万円です。来店不要、対面不要をコンセプトに掲げ、スマホ1台で完結する手軽さが受けています。対応の早さ、スムーズな審査ではファクタリング業界の中で定評あり。

利用者からは、丁寧な対応だった迅速に対応してもらえたとスタッフの対応にも高評価がつけられています。

いーばんくのメリット

3つのプランから選べる

目的や状況に応じて3つのプランの中から自由に選べるというメリットがあります。

スピードプランは限度額2,000万円まで、契約方法は2社間です。審査スピードは即日となっているので、すぐに資金を調達したい人に向いています。

ノーマルプランは、限度額は同じ2,000万円まで、契約方法は3社間。審査には1～3日かかります。

リーズナブルプランは、限度額は最大50万円までの少額ファクタリングです。契約方法は3社間、審査のスピードは最短で1週間となります。リーズナブルプランは、審査にじっくりと時間をかける分、手数料は安くなるようです。

それぞれのプランの特徴をつかんで、自分に合ったプランをチョイスしましょう。どのプランがよいかわからないという場合、担当者がヒアリングの内容を元に最適なプランを提案してくれます。

手数料が業界最低水準

手数料は4～9%です。最低ラインの4%は業界最安基準。利用者の負担が少ないので、資金繰りに苦労している方も安心して利用できます。なお、リーズナブルプランを選択すると、資金調達まで1週間ほどかかりますが、少し時間がかかる分手数料もリーズナブルになるようです。

審査通過率が高い

実際に申し込みをしても、審査を通るかどうかが不安になるものですが、いーばんくは驚きの審査通過率90%以上。

しかも審査に必要な書類はいーばんくが代行作成してくれるので、書類作成に自信のない方でも、書類不備による審査不可を心配せずに安心して利用できます。

最短即日で入金可能

スピードプランをチョイスすれば、最短即日で入金可能です。他のプランを選んだ場合も、平均資金調達日数は2、3日で完了。過去の実績を元にして、審査が通りやすいように、正確に書類を作成してくれるので、他社にはないスピード審査がかないます。

ただし、利用する金融機関の営業時間などの関係で、入金が翌営業日になることもあるので注意してください。

全国どこからでも申し込みできる

本社は東京都豊島区池袋にありますが、電話かメールでの申し込みなので、わざわざファクタリング会社や事業所まで行く必要がありません。日本全国どこに住んでいても、スマホで簡単に申し込みできます。

LINEから無料で相談できる

ファクタリングは初めてなので不安入金までの手順がわからない…そのようなときは、LINEで気軽にお問合せできます。

電話番号やメールアドレスも必要ありません。もちろん、追加でアプリをインストールする必要もなし。

LINEで友達申請すれば、いつでも無料で相談できる便利さ。しかも、LINEに登録すれば、調達可能額を10秒で無料診断してもえらえます。

もちろん24時間いつでも、空いた時間にLINEできるので忙しい方も心配いりません。

いーばんくのデメリット・注意点

取引先にファクタリングの利用を知られる可能性がある

選んだプランによっては、取り引き先の会社にファクタリングサービスを利用していることが知られてしまいます。取り引き先にはファクタリングを利用していることが知られたくない、という場合は、2社間ファクタリングのスピードプランを選択するとよいでしょう。

高額買い取りに対応していない

プランによりますが、最大買い取り金額は2,000万円なので、2,000万円以上の高額資金が必要な方にはおすすめできません。

いーばんくの評判・口コミ

評判・口コミ①:面倒な手続きを省けて良い

日々の配送等に追われ、なかなか資金繰りの手当てができていないことが悩みでした。いーばんくなら、売掛金を買い取ってもらえるだけでなく、必要書類の作成も代行してもらえるため、大変便利ですね。手数料も高くないですし、振込までの日数も想定内でした。やはりクラウドファクタリングは手間がかからないという点が一番の利点だと思いました。
出典：ファクタリング会社の口コミ

評判・口コミ②:迅速な対応が高評価

同業者から「スピードが速い」と聞いていましたが、本当に他社より入金が早くて助かりました。銀行融資より迅速な資金調達が可能というファクタリングのメリットを最大限に活かせる会社だと感じました。手数料も思ったより安く済み、取引先にも知られずに資金調達できてよかったです。
出典：ファクタリング会社の口コミ

評判・口コミ③:少額債権向けプランが良い

内装工事業を営んでおり、小口資金でやりくりをしています。いーばんくの利用は初めてでしたが、少額債権向けのリーズナブルなプランがあるのが良いですね。いつも少額債権だと手数料が高くなりがちでしたが、いーばんくは専用プランがあったので、手数料も他社より安く、少額債権を小まめにファクタリングしたい当社に合った会社でした。審査は他のプランより時間が掛かりましたが、とにかく手数料を抑えることができたので満足です。
出典：ファクタリング会社の口コミ

評判・口コミ④:審査スピードは早くて入金までスムーズでした

資金がショートしかけたので、取り急ぎ資金調達を行う為いーばんくを利用しました。3つのプランから用途に合わせて選べるので、その点は非常に便利で利用しやすかったと思います。急いでいたのでスピードプランを利用したのですが、実際に審査スピードは早くて入金までスムーズでした。手数料が思いのほか高くつきましたが、大きな問題に発展する前に危機を乗り切ることができたので特に不満はありません。
出典：ファクタリング会社の口コミ

評判・口コミ⑤:きっちりサポートして頂けました

銀行の融資もなかなかできない自社のような中小企業にも真摯にご対応して頂けました。 また、資金調達に関する様々なアドバイスも頂き、いーばんく様のおかげでその後の資金繰りも順調になりました。 つなぎ資金を得るための方法として困った時は今後も活用していきたいと思える会社です。
出典：ファクタリング会社の口コミ

評判・口コミ⑥:丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました

とても条件のよい投資を見つけたのですが、急な出費に対応できず諦めかけていました。しかし、即日で資金の調達ができるファクタリングを見つけて、すぐに申し込みしました。とても丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました。次の機会でも利用したいです。
出典：いーばんく公式サイト

評判・口コミ⑦:無事お目当ての機械を購入でき、大変助かりました

大型の機械を購入したかったのですが、中小企業の弊社では銀行の審査がおりず困っておりました。しかし、ファクタリングなら保証人もなしで審査を通すことができ、無事お目当ての機械を購入でき、大変助かりました。
出典：いーばんく公式サイト

評判・口コミ⑧:即日の現金の調達でうまく資金繰りができました

取引先の急な入金日の変更があり、現金がつきそうになっていました。なんとかしようと調べていると、いーばんくのファクタリングを見つけました。急な相談でも迅速に対応いただき、即日の現金の調達でうまく資金繰りができました。ありがとうございます。
出典：いーばんく公式サイト

いーばんくはどのような方におすすめ?

どのような業種の方でも

業種、職種に関係なくファクタリングサービスを提供しています。特定の業界や職種に特化しているわけではないので、どなたでもまずは気軽に申し込みしてみましょう。

赤字決算や税金を滞納している方

決算が赤字でも、支払いが厳しくて税金を滞納している方に対してもファクタリングサービスを提供しています。他の金融機関で融資を断られた方でも、公式サイトから、あるいは電話1本で申し込みできます。心配な方は先にLINEで相談することも可能です。

書類作成が面倒な方

債権譲渡契約書などの書類作成が面倒で、ファクタリングサービスの利用を躊躇してしまう方には、必要書類を代行して作成してくれるいーばんくがおすすめです。

すぐに資金を調達したい方

スピードプランを利用すれば、即日入金可能です。ただし、審査は即日完了しても、金融機関の営業時間の都合で翌日または翌営業日に入金されるケースもあります。

小額から利用したい方

他のファクタリングサービス会社からは敬遠されがちな少額取引でも利用できます。利用金額の上限は2,000万円（ただし上限50万円のプランもあり）と決まっていますが、ファクタリングを利用できる下限額に制限はありません。

いーばんくの手数料

最低額手数料4%～最大手数料9%まで幅があります。

4%の手数料ならば、他社と比べてもかなり安いです。一般的にファクタリング会社の手数料は5%以上～などがあたりまえですし、10%近い手数料を取る会社も少なくありません。

手数料はファクタリングする金額やプランによって変わります。全国どこからでも申し込みできて、しかも非対面で契約できるので、手数料以外の費用がかからずお得です。

いーばんくの審査

審査内容

公式サイトの申し込みフォームに必要事項を入力して送信すると、担当者からの連絡をまち、ヒアリングを行います。

提出した情報に基づいて審査が行なわれます。しかし、審査通過率は90%以上のため、ほぼ審査が通ると考えて差し支えないでしょう。

審査時間・入金スピード

プランにより審査時間は変わります。スピードプランなら最短即日で入金が可能ですし、他のプランを選んだ場合でも数日中に入金完了されることから、審査時間はかなり早いことが期待できます。

審査通過率・厳しさ

審査通過率は90%以上なので、審査は厳しくないと考えられます。審査を受ける際の書類作成はいーばんくが代行して行ってくれますから、書類作成に不備があって審査が通らないというリスクがありません。書類作成から登記申請まですべて代行してくれるので、審査通過率が非常に高いのもうなずけます。

ファクタリングは、ファクタリングサービスを提供する会社にとって、買い取った債権が不渡りを起こすかもしれないというリスクが常にあります。そのようななか、審査透過率が90%以上というのは驚きです。

いーばんくの必要書類

• 発注書や請求書、あるいは支払い通知書など売掛先との契約書
• 担当者の名刺や社名の入った封筒など、連絡先がわかるもの
• 3か月分の取引銀行口座の通帳
• 2期分の決算書

上記書類が必要です。場合によっては追加で書類提出が求められることもあります。

いーばんくの利用の流れ

入金まで5つのステップがあります。まずは問い合わせです。電話またはホームページの無料査定依頼フォームから、あるいはLINEで申し込みをします。法人名代表者名電話番号メールアドレスなどの必要事項を入力して問い合わせしましょう。

ステップ2はヒアリング。申し込みをすると、担当者から連絡が来てヒアリングを行います。取り引き金額、入金日などの条件を考慮したうえで最適なプランを決定してください。

ステップ3は審査。審査はおもに提出した書類に基づいて行われます。書類作成はいーばんくに依頼可能。審査が通ったら、見積りが出ます。

最後のステップは契約･入金です。契約内容を確認次第すぐに入金されます。

いーばんくの営業時間

メールでの審査依頼は24時間いつでも受け付けています。土日祝日もメールによるオンライン相談、申し込み可能です。電話での相談は9:00～19:00（月～金曜日）です。土日祝日は休業日で電話がつながらないので注意してください。

いーばんくでよくある質問

起業したばかりですがファクタリングサービスを利用できますか?

売掛金、請求書さえあれば起業したばかりの方でも利用できます。審査さえ通れば、会社の設立年数に関係なく売掛金を提供してもらえます。起業したばかりで資金的に不安な方は、まずはいーばんくに相談してみましょう。

利子は発生しますか?

そもそもファクタリングサービスには利子が発生しませんので、利子がかさんでしまうのではないか…と心配する必要はありません。

決済が赤字です。ファクタリングを利用できますか?

ファクタリングサービスの審査は、売掛先の企業に対してなので、利用者の方の信用情報は審査に関係ありません。経営状況によらず申し込みできるので安心してください。

もし、税金を滞納していたり、すでに金融機関から融資を受けているような状況でも申し込めます。詳しく知りたい方はホームページの無料査定依頼フォームから、あるいはLINEで相談してください。相談は無料です。

売掛金を売却する取引先企業にファクタリングサービスの利用を知られますか?

3社間ファクタリングのプランを選べば知られてしまいます。今後の取り引きを考えたときに、取引先企業に知られたくないという場合は、2社間ファクタリングのプランを選択すればOK。

2社間ファクタリングなら、取引先企業に通知されることはありません。

給与債権の買い取りはしてもらえますか?

勤務されている従業員の方たちの給与を買い取ることはできません。買い取るのは売掛金のみです。買い取った売掛金は最短即日で資金化されます。

個人事業主は利用できますか?

公式ホームページの無料査定依頼フォームには、法人名を入力する欄があり、入力必須です。

そのため法人以外の個人事業主は利用できないのかなと心配になります。ネット上には、いーばんくでは個人事業主の利用も可と書いてあるサイトがあるので問題ないでしょう。

個人でも申し込みできるか、正確な情報が知りたい方はLINEでいーばんくに直接問い合わせしてみることをおすすめします。

LINEでの相談は24時間いつでも無料でできます。

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