【フリーランス・個人事業主】優良ファクタリング会社おすすめTOP3

ファクタリングおすすめ即日

【大手優良】フリーランス・個人事業主専門のファクタリング会社おすすめTOP3

 

【フリーランス・個人事業主】大手優良ファクタリング会社おすすめ3社比較表

会社名 審査・入金
1.ペイトナーファクタリング
公式:https://paytner.co.jp/factoring
フリーランス特化の最短10分で入金
審査・入金:
最短即日
手数料:10%
2.FREENANCE(フリーナンス)
公式:https://freenance.net/
手数料3%〜で業界最安級
審査・入金:
最短即日
手数料:3%~
3.ラボル
公式:https://labol.co.jp/
24時間365日振込
審査・入金:
最短60分
手数料:10%

調査日:2022年7月18日

【フリーランス・個人事業主】ファクタリングの活用例

建設業のファクタリング活用事例

  • 年商3億2,000万円
  • 富山県・建設業
  • 10%の手数料でファクタリング
  • 問い合わせから1日で入金
  • 事業資金調達120万円

資金繰りが改善、手数料も他社と相見積をして決めた。

運送業のファクタリング利用例

  • 年商1,200万円
  • 青森県・配送業
  • 5%の手数料でファクタリング
  • 事業資金調達額70万円
  • 問い合わせから即日入金

契約や書類提出もオンライン・メールで可能で、申し込みの次の日には着金。

リフォーム会社のファクタリング活用事例

  • 年商4,000万円
  • 兵庫県・リフォーム業
  • 10%の手数料でファクタリング
  • 事業資金調達額200万円
  • 問い合わせから60分で入金

支払い直前で資金不足が露呈、急遽売掛債権の買取を申し込んだ。

優良ファクタリング会社トップ3を見る

【フリーランス・個人事業主】2社間ファクタリングの特長・メリット解説

信用情報機関の登録なし、登記簿記載なし、取引先に知られない

2社間ファクタリングは、個人信用情報、登記簿に記載されずに取引が可能です。

3社間ファクタリングは取引先に知られる取引形態となりますが、2社間ファクタリングは、ファクタリング会社のみとの取引になるので、取引先に知られることはありません。

資金調達のスピードが早い

融資・ビジネスローンなどの資金調達と比較して、早い資金調達が可能です。最短で当日入金してくれるファクタリング会社もあります。

基本的にファクタリングを利用してすぐに着金してほしいという企業・個人事業主・フリーランスが多いので、新たな資金調達方法として人気です。

審査通過率が高い

ファクタリングは、融資・ビジネスローンと比較して、審査が柔軟です。税金滞納や返済リスケなどがあってもファクタリングなら利用ができる可能性があります。

審査通過率90%以上のファクタリング会社もありますので、まずは様々なファクタリング会社で審査してみましょう。最近ではAIで審査するファクタリング会社もあり、審査・入金が最短2時間というファクタリング会社もあります。

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【フリーランス・個人事業主】ファクタリングの手数料率の相場

ファクタリングの手数料率の相場を知った上でファクタリング会社を選びましょう!

2社間ファクタリングの手数料率

編集部調査では、2社間ファクタリングの手数料相場は5%〜15%が多く、3社間よりも手数料率は高い傾向があります。あくまで編集部調査なので、各社の公式サイトで手数料率を確認するようにしましょう。

3社間ファクタリングの手数料率

3社間ファクタリングの手数料相場は1%〜9%が多く2社間ファクタリングと比較すると手数料率は低い傾向にあります。ただし3社間ファクタリングは取引先に売掛債権をファクタリング会社に譲渡したことが知られてしまいますので、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを理解した上で選ぶようにしましょう。

フリーランス・個人事業主特化ファクタリングの手数料率

個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングでは手数料率が固定10%で設定しているところが多いようです。

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【フリーランス・個人事業主】ファクタリングの利用の流れ

フリーランス・個人事業主向けの一般的なファクタリング会社の流れの例です。詳細は各ファクタリング会社のサイトでご確認ください。

STEP.1
請求書をアップロード
まずは請求書のPDFや画像データを準備ください。取引先へすでに発行している請求書が買取の対象となります。
STEP.2
審査・入金
ファクタリング会社によっては、審査合格と入金が同時に完了します。最短で10分で審査/入金が完了できるフリーランス・個人事業主向けファクタリングもあります。
STEP.3
取引先から入金後、ファクタリング会社へ振り込み
振り込み金額及び振り込み先はメールやSMSで案内がきます。支払い期日までにファクタリング会社指定の振り込み口座に振り込みましょう。

【フリーランス・個人事業主】ファクタリング利用者の評判・口コミ

ペイトナーのおかげで大きい仕事も取れる

土木・建築業・3年

独立して3年目です。会社員だったときに比べて自由に時間が作れたり、金銭面でも安定してきています。
しかし、工事が遅れて資金繰りが一気に厳しくなったり、目当ての材料を高くて諦めてしまったりといった悩みも少なくありません。
建築業界にとってファクタリングは一般的な資金調達方法です。そんな中でもペイトナーは最低限の書類と最短60分で請求書を資金化できるので重宝してます。

出典:ペイトナーファクタリング

スピード感のある資金調達で助かってます

現場監督・20年

20年近く個人事業主として生計を立てています。売り上げも自分の時間も自由に作れるメリットはありますが、コロナや震災などで仕事がなくなる経験をしたので、資金面に余裕を持たせたかったのがファクタリングを利用したきっかけです。
ペイトナーを利用している決め手はスピードの速さです。
最初は不安でしたが、メールでのやり取りが丁寧で安心できました。

出典:ペイトナーファクタリング

必要な分だけ申請できることがありがたい。

アプリエンジニア・1年

まだフリーランスとして独立してから日が浅く、十分に手元資金がありません。交通費の建て替えなども存在するため、月に一度の入金では、正直生活費が苦しいです。
ペイトナー(旧yup)では、請求書のうち必要な分だけを先払いできるので、必要最低限の利用をするようにしています。足りなくなったタイミングで再度申し込んでいます。

出典:ペイトナーファクタリング

支払い時期の交渉がなくなりました。

ITコンサルタント・2年

ITコンサルとして機器の導入や設定を行っている。パソコンやIT機器を先に買って設定手数料を上乗せして請求するので、先にお金がかなり出て行く。今まで資金繰りに困った時は、親や友達から借りる、もしくは取引先に支払いを待ってもらっていた。その交渉にかかるコストもあるので、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」には非常に助けられている。

出典:ペイトナーファクタリング

資金確保の選択肢ができて助かった!

広告コンサルタント・3年

WEB構築のプロジェクトを受託していますが、プロジェクトの期間が長期間になることが多いです。また、デザイナーの方への発注なども発生するため、手元資金のコントロールは死活問題です。取引先から進捗に合わせて分割入金してもらうことに加えて、「ペイトナー ファクタリング(旧yup 先払い)」で手元資金のバランスをとっています。

出典:ペイトナーファクタリング

【フリーランス・個人事業主】優良ファクタリング会社おすすめトップ3まとめ

取引先に知られない・個人信用情報登録なし・登記簿記載なしの安心のファクタリング!

【大手優良】フリーランス・個人事業主専門のファクタリング会社おすすめTOP3

ファクタリング会社一覧

ファクタリング 入金・手数料等 評判・口コミ・審査内容
ファクタリングベスト
優良ファクタリング会社最大4社に相見積もり!連絡は最速数分程度
入金スピード:最短3時間
手数料:要確認
法人OK

公式HP

ファクタリングベストの評判・口コミ・審査

資金調達プロ
24時間OK・日本全国対応・10秒カンタン無料診断・最短即日入金
入金スピード:最短即日
手数料:ファクタリングによる
法人・個人事業主OK

公式HP

資金調達プロの評判・口コミ・審査

支払い.com
請求書払いクレジットカードで先延ばし可能
入金スピード:最短1日後の振込に対応
手数料:4%
法人・個人事業主OK

公式HP

支払い.comの評判・口コミ・審査

SOKULA(ソクラ)
最短2時間・審査通過率93%
入金スピード:最短2時間
手数料:2%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

SOKULA(ソクラ)の評判・口コミ・審査

ビートレーディング
最短1日の注文書ファクタリング
入金スピード:最短1日
手数料:2.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

ビートレーディングの評判・口コミ・審査

QuQuMo(ククモ)
Web完結で圧倒的スピード!最短2時間
入金スピード:最短2時間
手数料:1.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

QuQuMo(ククモ)の評判・口コミ・審査

エスコム
最短翌日に1億円資金調達可能な法人専門ファクタリング
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人のみOK

公式HP

エスコムの評判・口コミ・審査

GMOフリーランスファクタリング
即日ファクタリング・審査書類は請求書だけ
入金スピード:最短2営業日
手数料:1.0%〜
個人事業主のみOK

公式HP

GMOフリーランスファクタリングの評判・口コミ・審査

ラボル
最短60分&土日対応のフリーランス向け
入金スピード:最短1時間
手数料:10%
個人事業主のみOK

公式HP

ラボルの評判・口コミ・審査

LINK
AIで10秒査定・即日オンライン完結ファクタリング
入金スピード:最短2時間
手数料:2%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

LINKの評判・口コミ・審査

ペイトナーファクタリング
AI審査・無料登録ですぐ利用可
入金スピード:最短1時間
手数料:10%
法人・個人事業主OK

公式HP

ペイトナーファクタリングの評判・口コミ・審査

FREENANCE(フリーナンス)
フリーランス・個人事業主向けファクタリングで人気
入金スピード:即日
手数料:3%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

FREENANCE(フリーナンス)の評判・口コミ・審査

Easy factor
最短見積もり10分、即日振込対応
入金スピード:即日
手数料:2%〜
法人・個人事業主OK 

公式HP

Easy foctorの評判・口コミ・審査

えんナビ
24時間・土日祝対応
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

えんナビの評判・口コミ・審査

PayToday(ペイトゥデイ)
AI審査で最短30分
入金スピード:最短30分
手数料:1.5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

PayToday(ペイトゥデイ)の評判・口コミ・審査

ベストファクター
最短1時間で30万円〜入金可
入金スピード:最短1時間
手数料:2.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

ベストファクターの評判・口コミ・審査

ファクタリング TRY
24時間受付対応
入金スピード:最短即日
手数料:3%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

ファクタリング TRY(トライ)の評判・口コミ・審査

三共サービス
2001年創業の老舗ファクタリング
入金スピード:最短翌日
手数料:1.5%~
法人のみOK

公式HP

三共サービスの評判・口コミ・審査

西日本ファクター
九州なら最短即日のファクタリング
入金スピード:最短即日(九州)
手数料:2.8%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

西日本ファクターの評判・口コミ・審査

ウィット
最短2時間・少額・個人事業主OK
入金スピード:最短2時間
手数料:調査中
法人・個人事業主OK

公式HP

ウィットの評判・口コミ・審査

日本中小企業金融サポート機構
審査通過率95%以上
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

日本中小企業金融サポート機構 ファクタリングの評判・口コミ・審査

アクセルファクター
年間相談件数3000件の実績
入金スピード:最短即日
手数料:2%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

アクセルファクターの評判・口コミ・審査

トップ・マネジメント
累計45,000件の買取実績
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

トップ・マネジメントの評判・口コミ・審査

ネクストワン
2社間でも手数料5%〜
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人OK・個人事業主不可

公式HP

ネクストワン(Next one)の評判・口コミ・審査

いーばんく
土日・祝日OK&全国対応
入金スピード:最短即日
手数料:1.5%〜
法人OK・個人事業主不可

公式HP

いーばんくの評判・口コミ・審査

MSFJ
手数料1.8%〜で業界最安クラス
入金スピード:最短即日
手数料:4%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

MSFJの評判・口コミ・審査

うんそうくん
運送業界専門のファクタリング
入金スピード:最短2時間
手数料:5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

うんそうくんの評判・口コミ・審査

けんせつくん
建設業界専門のファクタリング
入金スピード:最短2時間
手数料:5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

けんせつくんの評判・口コミ・審査

チョウタツ王
ファクタリング無料一括査定サービス
入金スピード:最短即日
手数料:0.5%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

チョウタツ王の評判・口コミ・審査

ジャパンマネジメント
50万円〜5000万円の調達が可能
入金スピード:最短即日
手数料:3.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

ジャパンマネジメントの評判・口コミ・審査

Mentor Capital(メンターキャピタル)
50万円〜5000万円の調達が可能
入金スピード:最短即日
手数料:2.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

Mentor Capital(メンターキャピタル)の評判・口コミ・審査

BESTPAY(ベストペイ)
オンライン受付24時間対応
入金スピード:最短翌日
手数料:5.0%〜
法人・個人事業主OK

公式HP

BESTPAY(ベストペイ)の評判・口コミ・審査

マネーフォワード アーリーペイメント
大手で安心・発注時点での早期資金化も対応
入金スピード:最短2営業日
手数料:1.0%〜
法人のみOK

マネーフォワード アーリーペイメントの評判・口コミ・審査

プロテクトワン
最短数時間で入金!手数料も1.5%〜と業界最安級
入金スピード:最短数時間
手数料:1.5%
法人・個人事業主OK

プロテクトワンの評判・口コミ・審査

GMO BtoB早払い
ファクタリング無料一括査定サービス
入金スピード:最短即日
手数料:2%〜
法人のみOK

GMO BtoB早払いの評判・口コミ・審査

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